• Rīga
    Cloudy
    14°C
     
06/12/2019, Kategorija: Finanses, bankas

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) padome ir pieņēmusi lēmumu piemērot soda naudu AS “Baltic International Bank” 1 556 046 eiro apmērā par trūkumiem bankas iekšējās kontroles sistēmā.

Bankai noteikti vairāki tiesiskie pienākumi, tostarp noteiktajā termiņā ir jāiesniedz FKTK izvērtēšanai pasākumu plāns konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai, kā arī jāveic iekšējās kontroles sistēmas neatkarīgs izvērtējums.

FKTK 2018. gadā bankā veica klātienes pārbaudi, kā arī pēc tam klātienes mērķa pārbaudi, kuru laikā FKTK konstatēja, ka bankas iekšējās kontroles sistēmas pilnībā neatbilst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) normatīvo aktu prasībām. Banka nebija izveidojusi tādu savas darbības riskiem atbilstošu iekšējās kontroles sistēmu NILLTPFN jomā, kas nodrošinātu efektīvu normatīvo aktu prasību ievērošanu, piemēram:

– Banka vairākos gadījumos nebija veikusi pietiekamas darbības, lai pārliecinātos, vai norādītais patiesais labuma guvējs ir klienta patiesais labuma guvējs;
– Vairākos gadījumos Banka nebija ieguvusi dokumentus un veikusi pietiekamas darbības, lai pārliecinātos par klientu kontos esošo finanšu līdzekļu izcelsmi un dokumentējusi secinājumus;
– Banka nav nodrošinājusi klientu padziļinātās izpētes veikšanu un rezultātu dokumentēšanu atbilstošā apjomā un kvalitātē;
– Vairākos gadījumos Banka nebija savlaicīgi lēmusi par darījumu attiecību ar klientu izbeigšanu;
– Banka nav pievērsusi pietiekamu un īpašu uzmanību klientu veiktajiem netipiski lieliem, sarežģītiem, savstarpēji saistītiem darījumiem, kuriem šķietami nav ekonomiska vai nepārprotami tiesiska mērķa, tostarp savlaicīgi nav ieguvusi klientu saimniecisko darbību pamatojošus dokumentus.

Ņemot vērā minēto, secināms, ka banka nav nodrošinājusi efektīvu iekšējās kontroles sistēmas darbību NILLTPFN jomā tā, lai tā savā darbībā ievērotu NILLTPFN normatīvo aktu prasības. Vienlaikus FKTK ņem vērā Bankas līdz šim paveikto FKTK konstatēto trūkumu novēršanā.

Saskaņā ar FKTK lēmumu Bankai noteiktā termiņā FKTK ir jāiesniedz pasākumu plāns noteikto tiesisko pienākumu veikšanai un konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai un jāveic plānā paredzētie pasākumi, lai banka turpmāk nepieļautu līdzīga rakstura pārkāpumus iekšējās kontroles sistēmā NILLTPFN riska pārvaldības jomā. Turklāt, piesaistot zvērinātu revidentu vai zvērinātu revidentu komercsabiedrību, jāveic neatkarīgs izvērtējumus par bankas iekšējās kontroles sistēmas atbilstību un efektivitāti.

Bankai noteiktais soda naudas apmērs ir 90% no maksimālā likumā norādītā apmēra – 10% no bankas kopējā gada apgrozījuma. Bankai noteiktā soda nauda viena mēneša laikā no šā administratīvā akta spēkā stāšanās dienas jāiemaksā valsts budžetā. FKTK 2016. gadā jau piemērojusi Bankai sankciju par NILLTPFN normatīvo aktu prasību pārkāpumiem.

Tikmēr Baltic International Bank uzskata par nesamērīgu FKTK uzlikto administratīvo sodu un pārmetumus par trūkumiem iekšējās kontroles sistēmās laika periodā no 2014. gada.

Banka norāda, ka ir daudz darījusi IKS stiprināšana un sagaida taisnīgu regulatora lēmumu, lai nepieļautu to, ka ar šodienas mērauklu tiek vērtēta gadiem sena uzraudzība un kontrole, kaut toreiz pirms vairākiem gadiem bija spēkā kardināli atšķirīgs banku darbības regulējums.

“Baltic International Bank pilda likumu, ievēro FKTK izstrādātos banku darbību reglamentējošos dokumentus un prasības. Sekojot likumu un normatīvo aktu izmaiņām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) jomā 2016. gadā, banka ir veikusi visas noteiktās pārbaudes, klientu kontroli, slēgusi neatbilstošu klientu kontus,” norāda banka.

 

788 skatījumi




Video

Latvijas Banka izlaidīs 2 eiro piemiņas monētu “Latgales keramika”

01/06/2020

Piektdien, 5. jūnijā, Latvijas Banka izlaidīs 2 eiro piemiņas monētu "Latgales keramika". Latgales keramika ir iekļauta Latvijas kultūras kanonā, un tā veido vienu no spilgtākajām Latvijas...

Lasīt tālāk
Video

FKTK pievienojot Latvijas Bankai, atlaidīs apmēram 30 cilvēkus

28/05/2020 | Autors: Renāte Logina, Labdien.lv

Finanšu un kapitāla tirgus komisiju (FKTK) pievienojot Latvijas Bankai, varētu atlaist apmēram 30 cilvēku, intervijā LTV raidījumā "Rīta Panorāma" sacīja FKTK priekšsēdētāja Santa Purgaile. "Lielākais...

Lasīt tālāk
Video

Izmantojot “Latvijas pasta” norēķinu sistēmu ātrajos kredītos izkrāpj tūkstošus

04/05/2020

Kopš Latvijai draudēja nokļūšanai “Moneyval” pelēkajā sarakstā, grūtības atvērt banku kontus ir arī cilvēkiem ar nesamaitātu reputāciju. Ja nav bankas konta, dzīve ir apgrūtināta....

Lasīt tālāk
Video

Lembergs: Valdība nedrīkst pieļaut, ka krīzes laikā bankas uzdzīvo uz iedzīvotāju rēķina

29/04/2020 | Autors: Anete Jansone, Labdien.lv

Valdībai krīzes situācijā īpašu uzmanību vajadzētu pievērst banku darbībai un nepieļaut 2009. gada notikumu atkārtošanos, žurnālistiem norādīja Ventspils pilsētas domes priekšsēdētājs...

Lasīt tālāk
Video

Privātpersonas varēs hipotekārā kredīta pamatsummas maksājumus atlikt līdz gadam

29/04/2020

Privātpersonas varēs hipotekārā kredīta pamatsummas maksājumus atlikt līdz gadam, bet līzinga un patēriņa kredītu pamatsummas maksājumus varēs atlikt līdz sešiem mēnešiem, ziņo Finanšu...

Lasīt tālāk
Video

Lembergs: Bankas nedrīkst izmantot krīzi, lai izģērbtu kredītņēmējus

24/04/2020 | Autors: Anete Jansone, Labdien.lv

Koronavīrusa izraisīto ekonomisko un finanšu satricinājumu dēļ Latvijas bankām iedzīvotājiem vajadzētu piedāvāt kredītbrīvdienas, žurnālistiem norādīja Ventspils pilsētas domes priekšsēdētājs...

Lasīt tālāk
Video

“PNB bankā” naudas pietiks tikai Noguldījumu garantiju fondam, pārējie kreditori paliks bešā

14/04/2020 | Autors: Nekā personīga, TV3

Vīrusa epidēmija šopavasar aizēnojusi ”kapitālo remontu” bankās, taču tas turpinās. Pusgada laikā kopš “PNB bankas” slēgšanas atklājies, ka kredītiestādē ir gandrīz uz pusi...

Lasīt tālāk
Video

Ārkārtas situācijā iedzīvotājiem dažādas stratēģijas tēriņu samazināšanai

13/04/2020

Ikdienas ierasto tēriņu ierobežošana un rūpīgāka pievēršanās sava budžeta plānošanai ir populārākie risinājumi, kā iedzīvotāji cīnās ar koronavīrusa Covid-19 radītās ārkārtas...

Lasīt tālāk
Video

Bankas palielina bezkontakta maksājumu limitu kartēm līdz 50 eiro

26/03/2020

Lai ierobežotu Covid-19 vīrusa izplatību Latvijā, mazinot tiešos cilvēku savstarpējos kontaktus, saskarsmi ar maksājumu terminālu virsmām, līdz ar to arī kontaktu ar citiem cilvēkiem,...

Lasīt tālāk
Video

Likvidēta Danske Bank Latvijas filiāle

24/03/2020

Vakar, 23.martā, likvidēta Danske Bank AS filiāle Latvijā, ziņo Lursoft Klientu portfeļa monitorings. Bankas filiāle Latvijā bija reģistrēta kopš 2008. gada 11. aprīļa. Jau šī...

Lasīt tālāk