• Tweet

Lai gan iedzīvotāju informētība par finanšu krāpniecību pieaug, krāpnieku metodes arī turpina mainīties un pilnveidoties. Luminor novērojumi liecina, ka telefonkrāpniecības gadījumos noziedznieki arvien biežāk cenšas panākt, lai cilvēki ne tikai atklātu bankas datus vai veiktu pārskaitījumus, bet arī izņemtu skaidru naudu un nodotu to krāpniekiem, nodotu savu karti un tās PIN kodu, kā arī zeltu. Kā norāda bankas krāpšanas novēršanas eksperte Marija Celma, vairāk nekā 70% telefonkrāpšanas gadījumi saistīti ar skaidras naudas izmaksām.

Telefonkrāpniecības shēma arvien ir “ierastā” – krāpnieki visbiežāk uzdodas par bankas, policijas vai citu zināmu iestāžu pārstāvjiem un rada steidzamības sajūtu, apgalvojot, ka cilvēka nauda ir apdraudēta, kontā notiek aizdomīgas darbības vai arī nepieciešama tūlītēja rīcība, lai pasargātu uzkrājumus. Krāpnieks rada sajūtu, ka ir vienīgā atbalsta persona šajā situācijā un visas darbības jāveic, lai pasargātu personas naudu un palīdzētu izmeklēšanā. Psiholoģiska spiediena un arī dažādu privātu sakritību ietekmē cilvēks var pieņemt lēmumus, kurus citkārt neapsvērtu.

“Arvien biežāk redzam, ka krāpnieki cenšas apiet ierastos finanšu iestāžu drošības mehānismus, pārliecinot cilvēkus rīkoties ārpus digitālās vides – izņemt skaidru naudu un nodot to citām personām. Šādās situācijās cilvēks parasti ir pakļauts ļoti spēcīgam psiholoģiskam spiedienam, tāpēc īpaši svarīgi ir ne tikai pašam saglabāt modrību, bet arī tuviniekiem pamanīt brīžus, kad cilvēka rīcība kļūst neierasta, steidzīga vai noslēpumaina. Turklāt skaidras naudas nodošana trešajām personām apgrūtina līdzekļu atgūšanu, jo šādos gadījumos ir mazāk iespēju izsekot naudas tālākai plūsmai un identificēt personas, kam līdzekļi atdoti,” uzsver Marija Celma.

Neparastas skaidras naudas izmaksas un pēkšņa dārgmetālu iegāde var liecināt par krāpšanu
Aizdomas par iespējamu krāpšanu visbiežāk rodas brīžos, kad klients pēkšņi vēlas izņemt lielu skaidras naudas summu vai veikt neraksturīgu pārskaitījumu, un nespēj pamatot darījumu mērķi vai sniedz pretrunīgu informāciju. Šādās situācijās banka sazinās ar klientu un lūdz skaidrot veikto darījumu būtību, lai pārliecinātos, vai darbībās pastāv iespējamas krāpšanas risks. Praksē novērots, ka krāpnieku ietekmē klienti mēdz sniegt nepilnīgu, neprecīzu vai mainīgu informāciju, jo rīkojas saskaņā ar saņemtajiem norādījumiem. Skaidrojumi var būt dažādi – no vēlmes turpmāk glabāt līdzekļus mājās līdz steidzamai nepieciešamībai naudu izmantot personīgiem mērķiem.

Būtiska loma ir tuvinieku vērībai
Krāpnieku iespaidā persona biežāk nespēj pati atpazīt un galu galā arī atzīt, ka notiek krāpšana un personas lēmumi tiek ietekmēti. Tāpēc īpaši svarīga ir ģimenes locekļu, draugu un tuvinieku iesaiste. Par iespējamu krāpniecību tuviniekiem var liecināt pēkšņas izmaiņas personas uzvedībā – ilgstošas telefona sarunas, satraukums, noslēpumainība, aizkaitināmība. Tāpēc aicinām regulāri sazināties ar tuviniekiem un pārliecināties par viņu labbūtību.

Ja tuviniekiem rodas aizdomas, ka cilvēks varētu būt nonācis krāpnieku ietekmē, svarīgākais ir saglabāt mieru un iesaistīties. Šādā situācijā ieteicams uzdot tiešus jautājumus, mudināt cilvēku pārtraukt saziņu ar aizdomīgo personu un nekavējoties sazināties ar banku, izmantojot oficiālo kontaktinformāciju. Ja nauda jau izņemta vai nodota, nekavējoties jāvēršas arī Valsts policijā.