• Tweet

Lai arī vairākas bankas pēdējā gada laikā ir saņēmušas ievērojamus sodus par likuma normu neievērošanu, situācija Latvijas banku nozarē izrādījusies labāka nekā iepriekš bija domāts, tā secināts pēc ASV speciālistu veiktā audita Latvijas bankās.

Kā intervijā Latvijas Radio atzina Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) Pēters Putniņs, secinājumi ir, iespējams, pat labāki, nekā gaidīs sākotnēji. “Viss noskaņojums un arī reakcija no korespondentbankām lika domāt, ka tas stāvoklis, iespējams, ir stipri vien bēdīgāks, bet, kopumā ņemot, tik traki nav. Mums ir diezgan labs pamats bankās gan tehnoloģiskais, gan cilvēkresursu ziņā,” atzina FKTK vadītājs.

ASV speciālisti snieguši savas rekomendācijas, kas līdztekus FKTK prasībām tiks ņemtas vērā trūkumu novēršanas plānu izstrādē bankās.

Lielākie trūkumi saistīti ar banku spēju izķert sliktos vai nevēlamos klientus,vai arī aizdomīgas transakcijas, izmantojot informāciju tehnoloģiju (IT) rīkus. Tāpat bankām būtu jāuzlabo kredītiestāžu iekšējās kontroles sistēmu.

Vienlaikus Putniņš atzina, ka ieņēmumi no transakciju biznesa, kas ir salīdzinoši vienkāršs un arī ienesīgs, līdz ar stingrākām uzraudzības prasībām ies mazumā. “Tas iztrūkums, kas radīsies, slēdzot kontus dažādiem aizdomīgiem klientiem vai kas turpmāk nevar vairāk kvalificēties. Bankām būs jādomā, ar kādiem citiem biznesa veidiem un aktivitātēm aizstāt šo iztrūkumu,” atzina FKTK šefs.

Savukārt runājot par ASV dolāru transakciju plūsmu, viņš norādīja, ka tā nav apstājusies, jo to var darīt dažādos veidos. Vairākas Latvijas bankas saņēma “Deutsche Bank” brīdinājumu, ka Vācijas banka tām liegs ASV dolāru klīringa iespējas, Putniņš norāda, ka šobrīd situācija esot ļoti nestabila – mums ir ļoti maz rēķinu palicis, ar kuru starpniecību var veikt maksājumus tieši ASV.

“Katrai sevi cienošai valstij ir jābūt tomēr iespējai piedāvāt to izdarīt tieši ar tās valsts starpniecību, ar kuras valūtu tiek strādāts. Tāpēc, ja mēs gribam, lai transakcijas ASV dolāros būtu iespējams veikt pa tiešo ar ASV bankām, mums tomēr ir jārēķinās ar ASV prasībām naudas atmazgāšanas jomā un situācija jāuzlabo. Tas nāks par labu arī Latvijas valstij,” teica Putniņš.

Kā zināms, pēdējā gada laikā Finanšu un kapitāla tirgus uzraudzības komisija sākusi piemērot apjomīgus sodus bankām. Privātbankai, kas bija iesaistīta Moldovas banku apzagšanā, atcēla valdes locekļus un uzlika 2 miljonu eiro sodu.

Savukārt martā Eiropas Centrālā banka (ECB) pieņēma lēmumu anulēt AS “Trasta komercbanka” licenci pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) ierosinājuma, ņemot vērā, ka banka ilgstoši pieļāvusi nopietnus pārkāpumus vairākās svarīgās bankas darbības jomās.

Bet pagājušajā nedēļā FKTK pārbaudē “Swedbank” AS konstatēja Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma (turpmāk – NILLTFN likums) un tam pakārtoto normatīvo aktu pārkāpumus, tostarp banka nebija pievērsusi pietiekamu uzmanību klientu veiktajiem sarežģītiem, savstarpēji saistītiem darījumiem, kuriem šķietami nav ekonomiska vai nepārprotami tiesiska mērķa. Komisija piemēroja “Swedbank” AS soda naudu 1 361 954 eiro apmērā.

Foto:MIH83/https://pixabay.com/en/users/MIH83-464187//https://creativecommons.org/licenses/by/2.0/